Het Openbaar Ministerie (OM) heeft de rechtbank in Rotterdam verzocht om cryptobedrijf Knaken Cryptohandel B.V. failliet te verklaren. Volgens justitie zijn er "zeer zorgwekkende signalen" over de financiële situatie van het Rotterdamse handelsplatform, waardoor klanten mogelijk ernstig worden benadeeld. Het OM wil voorkomen dat de afwikkeling van het bedrijf chaotisch verloopt en pleit voor de aanstelling van een curator.
OM vreest voor belangen van klanten
Het faillissementsverzoek volgt nadat de Autoriteit Financiële Markten (AFM) het OM informeerde over de situatie bij Knaken. Volgens justitie is het bedrijf gestopt met het uitbetalen van klanten, terwijl het bezig zou zijn met de afwikkeling van zijn activiteiten. Het OM maakt zich zorgen dat dit proces niet ordelijk verloopt en wil met een faillissement voorkomen dat de belangen van klanten verder worden geschaad.
Wanneer de rechtbank het faillissement uitspreekt, wordt een curator aangesteld die de bezittingen en schulden van het bedrijf in kaart brengt en onderzoekt of nog beschikbare middelen kunnen worden gebruikt om gedupeerde klanten terug te betalen.
Vergunning ontbrak na nieuwe regelgeving
Knaken bood gebruikers de mogelijkheid om euro's om te wisselen voor cryptovaluta zoals bitcoin en ethereum, digitale munten te bewaren en transacties uit te voeren. Het bedrijf was eerder geregistreerd bij De Nederlandsche Bank, maar door de invoering van de Europese MiCA-regelgeving moesten cryptobedrijven beschikken over een vergunning van de AFM.
Die vergunning kreeg Knaken niet, waardoor het bedrijf zijn activiteiten moest beëindigen. Sinds begin deze maand is het platform offline en kunnen klanten niet meer bij hun tegoeden.
FIOD onderzoekt mogelijke strafbare feiten
Naast de faillissementsprocedure loopt inmiddels ook een strafrechtelijk onderzoek. De FIOD heeft meerdere doorzoekingen uitgevoerd, waarbij digitale gegevensdragers zoals laptops en telefoons in beslag zijn genomen. Ook is beslag gelegd op vermogen van de onderneming. Er zijn vooralsnog geen aanhoudingen verricht.
Het onderzoek is gestart naar aanleiding van de zorgen die door de AFM zijn gemeld en een aangifte van de toezichthouder. Het OM doet geen uitspraken over eventuele verdachten.
Knaken werkt naar eigen zeggen aan oplossing
Knaken en de aan het bedrijf gelieerde Stichting Knaken Payments stellen dat zij werken aan een oplossing en benadrukken dat het bedrijf op dit moment nog niet failliet is. Volgens de onderneming wordt gewerkt aan een afhandeling voor klanten, al zijn uitbetalingen momenteel niet mogelijk.
Door het beslag op het vermogen lijken de mogelijkheden om klanten op korte termijn tegemoet te komen voorlopig beperkt.
Duizenden klanten wachten op duidelijkheid
De problemen hebben geleid tot grote onzekerheid onder klanten. Naar schatting wachten tussen de 3.000 en 4.500 gedupeerden op duidelijkheid over hun tegoeden, terwijl Knaken zelf spreekt van ongeveer 4.000 klanten. In totaal zou het platform in de afgelopen jaren circa 30.000 gebruikers hebben gehad.
Om gedupeerde klanten te ondersteunen is het Knaken Collectief opgericht. Volgens de initiatiefnemers is inmiddels contact gelegd met het bestuur van Knaken en Stichting Knaken Payments. Beide partijen zouden bereid zijn in gesprek te blijven over een redelijke afwikkeling van de schade, terwijl het collectief ondertussen claims van gedupeerde klanten blijft inventariseren in afwachting van een beslissing van de rechtbank.